Tras la expulsión de Rusia del sistema interbancario SWIFT, la jefa del Banco Central de ese país, Elvira Nabiúlina, invitó a los participantes del mercado financiero extranjero a unirse al análogo ruso del SWIFT, una alternativa denominada SPFS.
“Tenemos un sistema de mensajería financiera, el SPFS, que puede reemplazar el SWIFT. Los participantes de afuera pueden unirse”, señaló en una declaración ante los medios tras un consejo de directores de la entidad monetaria rusa, que también indicó que el sistema nacional de tarjetas de pago procesa las operaciones dentro del país con normalidad.
Nabiúllina señaló que la infraestructura financiera del país seguirá funcionando sin interrupciones incluso después de la implementación de las sanciones que prevén, entre otras medidas, desconectar a varios bancos rusos del sistema SWIFT.
Asimismo, subrayó que todos los bancos continúan cumpliendo con sus obligaciones asumidas, mientras que todas las operaciones financieras siguen disponibles para sus clientes.
La jefa del Banco Central ruso también aseguró que todos los fondos en las cuentas bancarias permanecerán intactos. “Las tarjetas de sistemas de pago internacionales emitidas por los bancos sujetos a las sanciones siguen funcionando dentro del país como siempre”, agregó.
La Unión Europea acordó desconectar a bancos rusos del sistema SWIFT, un paso que también darán EEUU, el Reino Unido, Canadá y Japón, un golpe sin precedentes a la economía de Rusia en respuesta a la invasión de Ucrania.
Una exclusión total de Rusia del sistema SWIFT, por ejemplo, podría llevar a un colapso total del comercio entre Rusia y Alemania, ya que los importadores no podrían pagar sus facturas y los exportadores no podrían cobrarlas.
SWIFT es la columna vertebral del sistema financiero global. Significa Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, funciona desde 1973 y lo usan 11.000 bancos en 200 países o territorios para poder hacer transferencias. Impedir el acceso de bancos rusos significa desconectarlos financieramente del mundo.
El SPFS es un canal alternativo para la transmisión de mensajes electrónicos sobre transacciones financieras y garantiza la transmisión ininterrumpida de mensajes financieros tanto dentro del país como en el extranjero.
Según la agencia oficial TASS, previendo futuros choques con EEUU, el Banco de Rusia lanzó SPFS en modo de prueba en 2014. El sistema puede transmitir datos en formato SWIFT, pero sin depender de sus canales. En 2017, SPFS comenzó a funcionar en su totalidad, transmitiendo mensajes sobre transacciones en cualquier moneda.
A su vez, en 2015, China creó el sistema CIPS (Cross-Border Inter-Bank Payment Systems), compañía a la que asignó la misión de “facilitar la compensación y ejecución de operaciones transfronterizas en renminbi”.
El sistema CIPS, al que algunos bancos rusos ya se sumaron en 2019, según confirmó Vladímir Shapoválov, cargo del Banco de Rusia, podría alcanzar una fortaleza suficiente como para permitir a las dos potencias vecinas eludir el sistema occidental.
Además de reducir la necesidad de dólares (el comercio Rusia-China se puede liquidar en yuanes) las transacciones que realicen a través del sistema de pagos chino dificultan a EEUU y sus aliados monitorear las transacciones y, por lo tanto, interrumpirlas, subraya al WSJ Eswar Prasad, ex economista principal de China del Fondo Monetario Internacional.
La exclusión de Rusia del sistema hegemónico occidental en este campo le puede dar la excusa perfecta a China para ir más lejos.
Mientras el 40% de los pagos internacionales del mundo sean en dólares, una instalación de compensación para el yuan como el CIPS -cuya cuota es del 3%- no puede ser una alternativa mundial. Ahí es donde entra en escena el yuan digital.
Si una empresa o un particular chino se viera amenazado por no poder enviar dinero al extranjero porque SWIFT no transmitiera sus instrucciones, siempre se podría convencer a un intermediario de un país amigo para que aceptara el yuan digital y reenviara un pago en stablecoin en dólares a la contraparte del comprador chino en el extranjero.
Inicialmente, SPFS estaba destinado solo a usuarios rusos, pero en abril de 2021, más de 20 bancos bielorrusos, el Arshidbank armenio y el Banco kirguís de Asia estaban conectados a él.
Además, las subsidiarias de los grandes bancos rusos en Alemania y Suiza tienen acceso a él y se están llevando a cabo negociaciones sobre acuerdos en SPFS con China, afirma TASS.
En 2020, el tráfico mensual de SPFS ascendió a 2 millones de mensajes, la participación del sistema en el intercambio interno de datos financieros de Rusia alcanzó el 20,6 %, por delante de SWIFT.
En diciembre de 2021, Denis Baryshkov, jefe del Departamento de Desarrollo y Regulación del Sistema Nacional de Pagos del Banco de Rusia, declaró que 38 entidades extranjeras de nueve países se encontraban entre los usuarios conectados al sistema de mensajería financiera.
Al mismo tiempo, informó que todos los bancos bielorrusos estaban conectados al sistema de mensajería financiera ruso.
